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12月4日，磐安县公安局召开典型重大案件新闻发布会，对外通报一起 “民族资产解冻”类诈骗案。
今年8月以来，磐安警方在金华市公安局的大力支持下，远赴四川、贵州、河南、云南等地，全链条打击一个“民族资产解冻”诈骗案件团伙，抓获犯罪嫌疑人18人，涉案金额近千万元。
“这是我最后的希望了，万一是真的呢！只要下款就好了，下款就什么问题都解决了……”
面对办案民警的询问，受害人金大叔依然还没有从香港巨额背债的“美梦”中清醒，他所在的群里的几百个“会员”也在等待“香港那边的好消息”，殊不知，这仅仅是一个简单而拙劣的骗局。
只要400元 就能获得高额免息贷款？今年8月份，磐安警方在工作中发现一条线索，磐安人金大叔疑似参与了一个可疑的“香港背债项目”，并支付了400元费用成为“会员”，磐安警方迅速对此展开调查。
金大叔介绍，2018年年底，他加入了一个名为“香港400专属群”的微信群。群主称只要支付400元“包装费”就可以成为“香港背债项目”会员，即可以获得免息使用三十年巨额贷款的“特权”，甚至可以免还这笔贷款。对方介绍，这个项目来源于“香港创富资产管理有限公司”,这个公司专门负责处理香港银行一些无人认领、无法取现的巨额冻结存款，公司会员可以帮助公司“背负”这些巨额存款，作为回报，每背出9000万元的债款，会员可以获得一笔630万元的三十年免息贷款，如果签了免还协议，三十年后，公司可以帮忙还款。因为金大叔参与得晚，只能加入第二期，贷款金额减少到200万。
虽然只有200万，但依然很诱人，金大叔马上根据模板报送了自己的详细信息，还签订了一份“委托协议”。到今年3月份，群主又发布了一条消息称因该项目操作有一定难度，对方银行对会员资质审核要求很严格，所以每个参与的 会员要交400元的“流水包装费”，用以制作相关凭证。当然，实在不愿交钱的也可以，公司可以垫付“流水费”，但会员能得到的贷款也相应减少到160万。看着群里有不少人交了钱，想多得点贷款的金大叔也就随着大家一起交了钱。
然而，传说中6月就能“下款”的优质项目却迟迟没有回音， “下款日期”一拖再拖，金大叔这才觉得自己可能是被骗了。
一个模板一张协议 拙劣骗局上万人中招通过对案情的分析研判，磐安警方认为这是一起新型的“民族资产解冻”类案件，随即在金华市公安局的支持下成立专案组迅速开展侦查工作，并很快摸清了犯罪团伙的组织架构。
9月中下旬，磐安警方先后在四川、贵州、河南等地抓获5名犯罪嫌疑人，包括群主口中“香港创富资产管理有限公司石家庄分公司”的“总经理”郭某。
据郭某交代，所谓“香港背债项目”是他自己编造的。2018年初，他将一份印有“香港创富资产管理有限公司”印章的空白协议书照片发给下家伍某，由伍某在其发展的各大微信群内宣传该“背债项目”。郭某称，缴纳800元可以获得贷款630万，不交钱的会员则只能获得200万元贷款，其“包装费”由公司垫付。
随后，郭某又发了一个“入会模板”给伍某，其中包含 姓名、身份证号码、银行卡号、出入境证件编号、是否为银行失信用户、介绍人等等，十分详细。郭某称，最终背债业务要去香港办理，所以每个会员都要自己先行办理相关出入境证件、签订委托协议，以便公司统一购买机票等，不愿交钱的人也可以参加，但名额有限。
短短几天的时间，就有几百人向伍某上报了“入会信息”并缴纳了“包装费”。因为有盖章协议、有入会模板，越来越多的人选择了相信，不但自己交钱报信息，还介绍给身边的亲戚朋友，甚至偷偷摸摸帮家人缴纳费用。有一些会员通过发展会员成为了“团队长”，开始承担管理团队、发展新会员的职责。
最初，郭某等人称下款时间为2019年初，为了稳住群里的“会员”，郭某通过利用多个手机 伪造与香港总公司的聊天记录、租房伪造公司办公地点、雇佣民工假扮会员领取现金拍摄视频等方式层层传递给各个群。2019年3月份，伍某等人又称下款还需要一笔包装流水的费用400元，同样的，如果不交钱，获得的贷款也要相应减少。这时，参与的会员已经上万人，涉及金额近千万元。
然而仔细一看所谓的“委托协议”就可以发现其 用词随意、逻辑混乱，更别提其他照片、视频中错漏百出。即便如此，还是有那么多人坚定不移的相信在不久的将来，他们就能得到一笔巨额资金。
琳琅满目的“项目”救人还是害人今年6月，因为与伍某意见不合，犯罪嫌疑人李某另立门户，自称“有李嘉诚集团股份”，并与“郭总”达成一致由其接手管理该项目。警方得到线索，近期，来自全国各地的10余名“团队长”在昆明聚集，一起商讨如何继续做好项目，并成立了以李某的为首的新团队，其中包含“指挥部、外事办、接待办”等部门，李某自称“指挥”，尹某、杨某为总监。
2019年10月17日，磐安警方在昆明一举捣毁了该犯罪团伙，10月18日晚，磐安警方顺利将13名犯罪嫌疑人押解回磐，该案得以成功告破。
在调查中警方发现，几乎每一名犯罪嫌疑人都曾经是受害者， 有类似被骗的经历。所谓的“香港背债项目”正是郭某早年被骗时听说的一种“项目”，这一纸空白协议也是当时对方给他的，只不过当时他被骗的金额是几万元。为了弥补亏空，郭某和有相同经历的伍某一拍即合，操作起了该背债项目，并“定价”800元。而涉案的 十余名“团队长”都是自己带头先交钱入会，一步步成为了郭某、伍某等人敛财的工具。
除了“香港背债项目”，这些人还参与了各种各样千奇百怪的“项目”，其共同点就是打着“民族大业、一带一路、精准扶贫”的名义，向会员收取几元到几千元不等的费用，承诺高额资金回报，这就是典型的“民族资产解冻”类的骗局。随着公安机关多年的打击和宣传，传统的民族资产解冻也演变出了越来越多的新形式。
这些“项目”的受害者大多是 文化程度不高、家庭条件困难的中老年人，他们省吃俭用，不惜到处借钱参与几个甚至几十个不同种类的项目，寄希望于哪个项目真的能“下款”，以此翻身。在这些“项目群”里，每天都有群主带领“家人” 打卡，不时分享的 “老师、总经理”讲课视频、音频和励志鸡汤文来洗脑、巩固成员的信任。李某还称自己为确实困难的会员垫付了数万元“包装费”，获得了“会员们”的拥戴，称她“有格局、有大爱”，李某也坚称自己“每天都在救人、做善事”。
然而，一旦有人提出质疑，李某等人就会要求“团队长”将其清理出群，并要求所有“会员”做到 严格保密，接到警方配合调查的通知时必须 “一问三不知”，否则就取消其参加项目的资格。许多受害人因此拒绝配合警方调查，这也对案件侦办工作造成了不少困扰。
目前，18名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，其中10人已逮捕，案件在进一步侦办中。
警方提醒当前我国没有任何民族资产解冻类的项目，凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万甚至数百万的各类基金会、项目、APP，均是诈骗，请大家切实提高警惕，增强防范意识，严防此类诈骗，避免上当受骗遭受财产损失和被犯罪分子利用成为诈骗工具。
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