515重磅预防 | 九类全新的升级版传销国家必须重点打击

一、金融传销

特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。

2、典型案例：“MMM”、“万福币”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环求力金”、“中国蒙商”、“美洲矿业”、“易富地基金”、“虚拟U币”、“假20世纪福克斯”、“ABCD财富网”、“维卡币”、“暗黑币”

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二、网络传销

1、特点：利用互联网，打着电商或者微商的旗号，成本较低、发展迅速、骗人不见面。一些传销分子打着电子商务的旗号进行非法传销活动，“网络营销”“网络直销”“网店加盟”及“循环消费”“满100返100”“消费增值”“一边上网娱乐，一边上网赚钱”等宣传十分吸引人。目前，网络传销发展蔓延快的原因，一是传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站论坛等工具，传播信息非常便捷；二是，网络传销号称“在家就可创业、穿着睡衣就能挣钱”，鼓动性很强；三是，网络传销很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相对较低，不用陪吃、陪玩，无需辞职。同时，网上传销的“拉人头”骗局更为隐蔽，发展下线的速度更为迅速，受骗人群更为众多，骗人手段更为多样，可谓是“骗钱不见面”。

2、典型案例：“云数贸”、“微信点灯”、“重庆快联科技”、“粉丝帝国”、“4G商城虚假平台”、“中和支付”、“注册会员充值网络话费”“花生日记”“tst”“云联惠”“趣步”秘乐“。

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三、“旅游”传销

1、特点：打着“旅游直销”、“低价旅游”、“免费旅游”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过加手机微信好友的形式发展下线，拉群众入会交费，病毒式传播，速度非常快。“只需要交少量会员费，便可以免费高端游”“加入我们就可以免费畅游世界”“别人旅游都是花钱，我们旅游可以赚钱”“旅游加创业”.....目前，直销企业和准直销企业中并没有旅游公司，同时，由于目前"旅游"并不在直销许可的产品范围内，短时间旅游公司都不可能成为合法的直销。

2、典型案例：“WV梦幻之旅”、“河北领远网络科技”、“红色旅游”

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四、“国家工程”传销

1、特点：打着“国家扶持”、“有政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业大联盟”、“农业发展平台”等旗号，伪造国家机关文件，虚拟公司企业，打着新产业的幌子虚假宣传。常常以“连锁销售”“连锁加盟”“投资开发”“资本运作”等手段，或者以考察、旅游、加盟、“发展代理”“建立工作站”等方式从事传销活动。

2、典型案例 “1040工程”、“明明商”、“西部大开发”中部崛起、连锁经营、东望集团、5433工程、民间互助理财。

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五、“假冒直销企业”传销

1、特点：直接冒用正规直企的企业名称，开展其他传销活动，或者冒用直企名义，开通微信公众号虚假宣传、通过网络招聘销售人员，还有不法分子利用淘宝网店、微信商铺销售正规直企注册商标专用权的假冒产品。

2、典型案例:天津天狮、三生中国、尚赫、玫琳凯、康婷等发展较好的直销公司均被不法分子假冒过，许多直企每年都会投入很多时间和精力打假。

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六、“假慈善”传销

1、特点：号称自己有官方背景，打着“慈善救助”、“爱心互助”等幌子，以“做慈善事业，筑和谐家园”、“爱心支助贫困学子”等形式，欺骗善良的群众上当受骗。

2、典型案例：“集善家园网”、善心汇、人人公益、“世界和谐基金会”

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七、“养老”传销

1、特点：以“消费养老”、投资养老院等为名，大量发展会员，达到融资敛财的目的。随着我国老龄化步伐加快，在政府鼓励民间力量参与养老事业的同时，市场上也出现一些打着“养老”幌子的模式，实则为圈钱圈地，甚至是行骗。

2、典型案例: “上海家帝豪消费养老”、“天权投资管理养老院项目”

随着时代和互联网技术的发展，传销也开始“多元化”，有的传销是几种类型交叉或者结合的模式，具有更强的迷惑性，同时，传销多采用互联网进行传播，速度快、追查更加困难。因此我们需要时刻警惕。

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八、北派传销

1、典型的传销，吃大锅饭睡地铺，讲五级三晋制，双轨制，出局制，一般都是打着子虚乌有的公司一般情况都是化妆品，出局费一般为290万。

2典型案例：假天狮，蝶贝蕾、贵州红药、香港德群、武汉心田、美一美、水玲珑、洛华侬。

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八、拿牌直销变传销

1、典型的直销违规，拿着国家商务部颁发的直销牌照，但是公司却运作传销，大量忽悠老百姓骗取钱财，导致国家财产流失。

2典型案例：天津权健2020年1月8日，天津市武清区人民法院对被告单位权健自然医学科技发展有限公司及被告人束昱辉等12人组织、领导传销活动一案依法公开宣判，认定被告单位权健公司及被告人束昱辉等12人均构成组织、领导传销活动罪，依法判处被告单位权健公司罚金人民币一亿元。、河北华林酸碱平生物技术有限公司2019年1月15日晚间，黄骅市联合调查组发布通报称，华林公司涉嫌组织领导传销活动，公司主要负责人和相关人员已被警方控制。

终结传销

传销自上世纪八十年代末传入我国以来，以“暴富”为饵，诱使一批又一批人误入歧途。28年来，这种“庞氏骗局”的手段、包装，经历了怎样的演变和升级？

对我国而言，传销其实是个舶来品。1989年，传销从日本流入广东等地。1990年美国雅芳公司将直销模式带入中国。此后，“多层次销售”在我国多地涌现。

美国是传销的发源地。1945年，加利福尼亚州出现一种多层次的营销模式。1960年以后，美国有公司以多层次销售为名非法敛财，被称为“金字塔式销售”。这种模式20世纪70年代传入日本，被称为“老鼠会”，较知名的有熊本市的“天下一家会”，解散之前会员达一百多万人。这种变质的多层次销售模式传入台湾后，曾引发“台家事件”。

传销流入我国后，迅速蔓延开来。广西成为传销重灾区。比如位于广西中部的小城来宾，曾被称为“传销之都”——2001年一个叫“深圳文斌”的传销团伙进入来宾，此后来自四川、山东、河南等地的传销人员不断涌入。2006年后当地加大打击力度，猖獗的传销现象才逐渐得以控制。

北派暴力威胁VS南派精神控制

北派传销发源于东北一带，由“传销教父”杨玉勇传入河北、天津、山东等地，后来逐渐扩散至其他地方；南派传销发源于广西，后来蔓延到云贵川、湖南、湖北、江西、安徽等地。

“有一句稍显夸张的话，叫‘北派打地铺，南派住别墅’。”

传销的南北派别的运作模式可谓天差地别，属于低端传销，打着“直销”、“人际网络”等旗号，上当受骗的以年轻人居多，主要特征就是拉人头，骗到异地限制人身自由并加以暴力威胁，十几个、二十几个人住一套房子，生活简陋。与之相对比，南派传销属于异地传销的升级版，往往打着“连锁销售”、“资本运作”、“民间互助理财”等旗号，以考察项目、包工程、旅游探亲为名把新人骗到外地，然后进行一对一洗脑。参与者大多有独立经济能力，来去自由，吃住条件较好。

目前从专家接手的传销报案统计中，南派传销占了90%，比例非常高，但从图中看北派传销明显更为猖獗，然而由于藏匿地点隐蔽以及武力相持等原因，报案和被抓获的比例很低。此外，很多城市的传销呈现“南北融合”，比如合肥、武汉、长沙、成都、南昌、石家庄、南京、福州、西安、南宁、北海、贵阳、昆明、银川等地。

互联网背景下的传销“升级”

近年来，随着互联网运用的普及，传销也呈现“互联网+”的特点。“相比传统传销，网络传销发展速度更快，更能空手套白狼。”网络传销细分为消费返利型、游戏理财型、互助理财型、微商传销、区域连接、金融传销等，隐蔽性更强，更难以辨别。

“不管传销打着什么旗号，穿着什么马甲，”禁止传销管理条例规定“只要同时具备三个特征就涉嫌传销：一、缴纳入门费取得加入资格、二、发展下线组成层级关系、

三、层层返利形成多层次计酬。”简言之，就是入门费、拉人头、团队计酬。

在人员管理和资金分配上，“五级三阶制”在传销组织中盛行。由1964年美国人威廉派屈克通过直销的方式演变为拉人头式的传销，名为“假日魔法公司”。是典型的金字塔模式。第一年，营业额是52万美元，到了1970年竟高达2.5亿美金。1971年，美国控告“假日魔法”和“佳线产品”，同年，“格利安特纳”、“加洛马”等四十多家所谓的直销公司的非法行径引起了美国联邦贸易委员会的高度重视.，美国联邦贸易委员会及各州政府对变质的多层次传销公司展开调查，一大批传销公司被控行骗罪名成立。，这项制度最早由台湾兴田公司实行，该公司用于传销的“爽安康有氧健康摇摆机”，上世纪末在大陆流传甚广。

五级三阶制的“五级”是指奖金制度的五个级别，即E级会员、D级推广员、C级培训员、B级代理员和A级代理商；“三阶”则指加入者“晋升”的三个阶段每个组织的等级名称也不一样。

传销在我国经过二十年多年的发展，其组织形式和操作模式日渐成熟。中国反传销志愿者联盟创始人凌云将我国传销的“升级”过程分为三个阶段：从传销1.0到传销3.0。

传销1.0阶段的特点是限制自由、精神洗脑、有实物的传销。比如“武汉新田”疯狂蝶贝蕾、假天狮、特大传销案，这是国内最早发现的、规模最庞大的异地拉人头传销案件。其他典型案例有假天狮、蝶贝蕾、北京中绿、美一美、国玺、假欧莱雅、天佑旅游系统、 假太阳神等，这类大部分属于北派传销。

南派传销的兴起意味着传销进入2.0时代：打着“国家项目”、“政府扶持”、“资本运作”等旗号。该阶段传销以“1040工程”连锁经营、西部大开发、中部崛起、人力资源业、亮碧思、假新时代最为知名。这时期的传销没有任何实物，就是玩概念。辅助这些“概念”的重要手段是精神控制，用高强度的洗脑取代传销1.0时代的限制人身自由。

互联网技术的发展，令传销手段获得突破性“升级”，从而进入传销3.0时代。有的存在实物销售，有的炒作虚拟概念，都是通过互联网平台来传播和发展成员。网站、QQ群、微信等已成为传销发展的重要渠道。