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真实案例
特大网络传销团伙“云联惠”被摧毁，
曾号称在银行有9000亿存款
2018年5月8日，广东省广州市公安局通报称，广东省公安厅部署广州警方开展收网行动，成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙，黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。
经查，以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司（以下简称“云联惠”），并依托该公司“云联商城”，以“消费全返”等为幌子，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。
对云联惠的举报从2014年其成立之初就不时出现，近年云联惠被地方监管部门查处的消息也不时曝出。云联惠官网之前披露的数据称，到2018年5月8日，云联惠的累计交易金额约为3300亿元。今年1月，一名与云联惠有合作的商家在朋友圈发的数据显示，云联惠称其目前在8家银行共有9000亿存款。
从5月8日早上7时左右开始，云联惠的官网、APP全部无法打开。5月9日再打开云联惠官网，其显示的是广州市公安局的一则通告，通告称，广东云联惠网络科技有限公司（其官方网站云联商城www.yunlianhui.cn，简称：云联惠）黄明等人涉嫌组织、领导传销犯罪已被广州市公安局立案调查。
即便如此，有网友晒出云联惠内部群的通知显示，仍有云联惠成员在试图安抚合作伙伴，称广东公安的摧毁行动只是“调查”，还撇清自己不是传销，提醒合作伙伴万一接受警方调查要自称消费者或商家等。
有媒体走访发现，一些广州以外地区的云联惠网点，虽然已经取下了显眼的招牌，但依然有工作人员在办公。当记者以投资者身份打听公司现状时，工作人员强调的依然是公司不会有事。
更多的投资者开始报案登记。
高达十几倍的收益率
按照广州警方的通报，这次被摧毁的云联惠团伙，进行的是网络传销犯罪。那么，这种模式为何能蒙骗众多投资者？
目前网上能找到的云联惠网络商学院教学视频《返还原理》内容显示，云联惠的运作模式是，消费1元等于100个白积分。假设某消费者在该平台消费了100元，这100元将会以10000个白积分的形式存在，只有超过10000个白积分后才会转换成红积分，红积分=现金价值。
根据规则，云联惠每天返还的额度是在总额的基础上减去已返还的金额，再乘以万分之五左右。也就是说，每天返还的金额会越来越少，返还的期限会变长。粗略计算，以10000元消费为例，5年返60%，10年返84%，需要25年才能返99%，最后的1%无法返还。
通俗理解，假如将云联惠的返利看作一个金融产品，5年的收益就是60%，10年就是84%。 而对商家来说，则需要向平台缴纳一定金额的佣金——每笔交易额的16%，不过之后平台也会以每天0.05%左右的比例进行返还。
在更多云联惠合作伙伴的线下宣讲中，给出的收益回报承诺更高。
澎湃新闻记者在另一起调查中，曾参加过一个公司的产品推介会，该公司推介的一个产品就是云联惠的消费卡，按照讲师的说法，该产品的收益率甚至高达十几倍。以投资10万为例，该种消费卡每个月可以获得云联惠10万元的消费积分，1年可以获得120万元的消费机会，到了年底这10万元本金还能退还消费者，照此算，该款产品的收益率可以达到一年13倍。
“云联惠”合作方线下活动现场
涉嫌非法集资
问题是假定云联惠是个金融产品，那么云联惠的收益来自哪里呢？根据视频的说法，主要通过现金流、大数据、广告费、上市等方式赚钱。但这些说法并不靠谱。
以上市为例，此前云联惠对外宣布，其通过收购美国环球电商城在美国“上市”。根据云联惠官网消息，广东云联惠网络科技有限公司在广州云系股权出资有限公司的教导与协助下，于2015年12月15日正式完结对美国环球电商城（上市代码OTCBB：WMAL）的收买，并与2015年12月21日向美国证监会正式提交股权改变布告。
OTCBB是美国股票交易市场OTC Markets的简称，OTC指场外交易市场，是指为达不到上市条件的企业提供股权交易的平台，这和纳斯达克上市的公司完全是两个概念。
云联惠此前被广东省有关部门定性为涉嫌非法集资也是基于此事。有业内人士告诉澎湃新闻，当时云联惠为了所谓上市对外融资，融过两轮，从1个亿融到10亿，再从10亿融到100亿，中间手续很多有问题，后来有关部门查了后认为，融资过程存在问题，有涉嫌非法集资的可能。
中国人民银行官网发布关于《防范“消费返利（注册领返利红包）”风险谨防利益受损》的公告中就提到，一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号，以“购物返利”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额返消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金。
云联惠合作方网络宣传内容
为何会被定性为传销
云联惠从最初的涉嫌非法集资如何到涉嫌传销的呢？
前述广东某地方政府人士称，如果以涉嫌非法集资罪名来查处云联惠，是比较困难的。从法律法规的角度来说，在《处置非法集资条例》没有出来前，政府相关部门是没有处置权的，比如现在打非办是挂在金融办下面，这个部门现在工作更多是在宣传上，没有行政管理权。而公安部门也只有接到办案后才能查处，像这种旁氏骗局在前期是没人报案，没人受到损失，等受到损失的时候已经晚了。
“云联惠本质上就是拉人头，是典型的传销案例，完全可以以传销罪名来查处。”上述政府人士称。
据了解，云联惠共有三级：免费的普通会员、交99.9元的普通商家会员（金钻）和交999元的创业商家会员（铂钻）。会员级别越高，享受的权限越高。比起免费会员，金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还，还有推荐权（发展下线）即每推荐一个人就能拿到一笔提成。
如果被推荐人是消费者，推荐人可以获得消费金额的5%；如果被推荐人是商家，推荐人可获得销售金额的2.5%。
此前中国反传销第一人李旭曾在接受采访时表示，“借旧还新让云联惠持续进账，但是细水管进宽水管出，资金链早晚会断裂。云联惠用规则延缓崩盘的速度，从静态来说是庞氏骗局；从动态来看，其通过招加盟商拉人头发展下线，涉嫌传销。”
网络传销组织在进化
云联惠和传统网络组织完全不一样，科技和金融含量高了不止一点点。
网络传销进化第一步 正规注册，在企业信用信息系统备案
在普通人看来，既然做的是非法生意，肯定不能在国家备案，就算是备案，也要用假信息，法人巴不得一天三变，就怕被警方盯上。
云联惠完全不是，云联惠很“干净”！
企业信用信息系统显示，云联惠成立于2014年1月6日，注册资本高达10亿元！包括法人黄观勇，和几个股东都没有任何违法乱纪的前科。公司至今也没有任何经营异常的情况。
从表面上来看，云联惠就是一家再正常不过的B2C的电子商务平台，卖家在上面卖货，买家通过平台买货。
有自己的官网，有办公楼，有正规的组织，有看似正常的交易。
只是在这些背后，云联惠自称，在平台上的消费，最终都会返给消费者，“消费就是赚钱”。
网络传销进化第二步 专业且规模庞大的营销团队
从目前网络上曝光的情况来看，风清以一个专业媒体人担保，云联惠拥有一支专业且规模庞大的营销团队，对云联惠进行了至上而下、全方位无死角的包装和宣传，让云联惠“高大上”、“合法合规”的形象深入人心！
第一招：“高大上”的形象
在云联惠的官网和所有对外的渠道上，云联惠总部位于广州CBD，装修得富丽堂皇。
真相
云联惠总部位于一栋超过30年的老房子里，表面已经斑驳褪色，大楼的正对面和侧面的主要广告位都挂着“打击非法集资”的牌子。
在云联惠官网，充斥着各种参加国际论坛、颁奖仪式、慈善、培训、战略合作……的宣传。
来源：云联惠官网
真相
参加国际论坛，和国际名人的合照，统统都是买的，和微商套路一模一样。
门票是1万元起步，合影单次收费25万到30万元，全程不到一分钟，只要有钱，和奥巴马合影都没问题，更何况什么国外“特使”。
云联惠因为有专业团队，图文并茂，发表在网站上，看起来就更真实了。当然，这些网站自然也是花钱就能上的。
至于什么慈善论坛、周年庆典更简单了，花钱找场地就可以了。就连“高峰论坛”都可以山寨，比如下面这个
第二招：和大牌合作，保证“正品”
既然是网上商城，肯定要与个大品牌商家合作才有货吧，云联惠厉害了，格力、美的、老板电商、小米等等都是它的“合作对象”。
今年3月份开始，网上有一段云联惠和格力签约的视频在云联惠的会员里传得很火，视频看起来真实性颇高，什么“媒体”、“格力代表”、“横幅面板”等等一应俱全。
真相
统统都是假的，和其他品牌的合作也是大同小异，花钱找场地，请人按台本演戏，拍几张照片，录一小段视频就完事了。
4月9日，格力发表声明，云联惠虚假宣传，已经委托律师处理。一个月后，云联惠彻底倒台。
第三招：全网攻占
如果不是这次彻底摧毁，你在网站上搜索云联惠基本上都是云联惠“消费新模式”的新闻，各大论坛、网站，包括自媒体，现在都还有很多云联惠的宣传信息。
问答不用说，就连高端用户聚集地知乎也混进去了，还是一个“律师”呢。
云联惠甚至还有自己的大鱼号、今日头条号、微信公众号，几乎市面上有的自媒体都覆盖了。
这些半真不假的信息，别说是文化程度不高的老人和农村人，就连经常上网的普通人也很难区分真假。
终极一招：讲师洗脑
你以为讲师洗脑讲的是怎么赚钱吗，才不是！云联惠的主张说出来都“吓死”你，大家来欣赏一下：
中央报道、国务院、人民代表大会、全心全意为人民服务、利民工程、造福子孙后代......
社科院、第五大发明、还是大势所趋、民心所向.....
共享经济扭曲成拉人头，还带上了国家总理......
“互联网+”时代的领航者，一个全新、跨界、人性、正能量的商业模式，致富中国梦......
还有什么“打败淘宝，饿死天猫”......
为什么这些我们一看就知道是胡编乱造的东西，却能骗到那么多人？因为被洗脑的对象是信息接受不灵敏的那群人！这些高端的互联网词汇他们只在电视新闻上看过、听过，具体是什么，他们一概不知，云联惠就利用了这点。一旦人们接受了云联惠是一个“利国利民、与时俱进”的组织，再骗钱就容易了。
网络传销进化第三步 精巧的金融设计
接下来，只需要设计一个精巧的金融骗局，他们就会上当了。
云联惠的营销话术非常诱人：
1、如果您在云联惠商家消费10000元，那么云联惠会以每天万分之五的速率递减式返还给您，直至返还完。
2、而商家呢，要先把销售额的16%，也就是1600元交给云联惠，然后云联惠会把这1600元以每天万分之五的速率递减式返还给商家，直至返还完。
消费者都很单纯，掏出手机一算，每天返还5块钱，一共需要2000天，不到6年就能白拿10000，这生意划算。
真相
这个模式有坑，它是递减式返还，也就是说只有第一天的返还额是5块，接下来每天的返还额都会减少，而且是越来越少。 万分之五只是最高的返还速率！
要想拿到10000块的返还，需要多少年呢？
数据皆来自云联惠商城官网
如果返还速率为最高的万分之五，至少需要100年才能拿到10000元；如果返还速率为万分之一，需要505年，那可真得向天再借五百年了！
任何一个模式，不管它包装得有多好，靠拉人头、靠下线交会费赚钱的就是传销！
认识传销
现在的传销犯罪花样形式非常多，除了云联惠这种网络购物返利模式，还有虚拟币模式、原始股模式、微商传销模式、点击广告返利模式、慈善互助模式等等。针对这一系列新型的经营模式，如何做出判断上述行为是否涉及传销呢？
传销是什么
组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
用通俗的话来讲就是传销不以销售产品为目的，而是以拉人头为手段，组成金字塔形人员网络，从参与者的盲目投入中抽取提成，并层层获取利润的诈骗行为。
传销的特点
传销活动主要的敛财方式就是要求入会人员缴纳高额入门费或者以认购商品等形式变相交纳入门费，以取得加入或发展其他人员加入的资格，然后层层发展下线，不断从新加入者交纳的入门费中提取奖金。
总的来说就是三大点：拉人头收取入门费、无实际产品、宣传快速致富。
识别传销
在现实生活中，老百姓如何识别、防范这些让人眼花缭乱的新型传销手段呢？浙江省丽水市检察院检察官邹利伟表示：“把握的一条基本原则是，只要组织者、领导者以拉人头、发展下线作为他的生存方式，组成金字塔式的层级关系敛财，以直接或间接发展的人员数量作为计酬或返利的依据，就是传销活动。”
具体来说：
➤一是要了解新型网络传销的惯用词。如果我们看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词，就要有所警觉。
➤二是判断高额收益来源是否合理。不要被高收益迷住了双眼，要保持头脑清楚，理性判断。
➤三是遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏，要想获得传销资格就要缴纳入门费，想要获取收益就要拉人头加入。
“‘入会只需把钱交，一拉人头就回报，拉人越多层级高’，符合这些特征的，基本上就可以判断是传销了。”邹利伟说。
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